为什么要以未知的基金净值，而不是前一日已知的净值作为买卖基金的依据呢?采用这种方法最重要的原因是为了公平的原则。接着前面的例子。比如７月４日的净值是２元，而在７月５日股市大涨，５日的基金净值会随之大涨，比如涨到２．２元。如果投资人在７月５日按照前一日７月４日的净值２元买入基金单位，而在７月６日按照５日的２．２元卖出基金单位，则可以立即赚到０．２元／单位的毛利。同理，如果７月５日股市大跌，基金净值降到１．５元，则投资人会蜂拥至基金公司，要求按照７月４日的净值２元赎回基金，这样不但对长期投资基金的人不公平，也会造成市场的混乱。

　　因此，为了防止这种投机行为的发生，除非有特殊情况发生，国际上通用的做法是按照交易日的基金净值作为当天买卖基金的依据。