|
当前位置：主页>保险词典>UVW> 正文
|
|
|
Variance and Standard Deviation
|
|
字体：
[大
中
小]
|
|
|
又称“标准差”，指统计学上各单位标志值与平均数离差的平方之算术平均数的平方根。均方差是测定标志变动度的主要指标，可用来描述概率分布与其数字期望的离散程度，故能反映平均数的代表性。均方差的值越小，则平均数越具有代表性。均方差应用于保险业务，主要在于预算业务的稳定性和对保险企业的风险进行管理。保险公司承保的是风险。风险是指某种随机事件发生后给人们的利益造成损失的不确定性，但这种不确定性可以通过大量的统计测算出一定的概率。保险公司根据概率可以推算保险赔偿额的大小。但是保险公司承保的危险其实际发生的赔偿与预计的赔偿不可能一致，或多或少存在着偏差。均方差就可揭示实际保险赔款额同预计的赔款额的偏差范围。这个范围是一个绝对值，如果各个危险单位都是相互隔离，而且条件都相似，则单位数愈多，偏差愈小。
上一篇：Valued Insurance 下一篇：Waiver and Estelle
|
|
|
↑返回顶部
打印本页
关闭窗口↓
|
|
 |
词典搜索 |
|
|
|
